柞水农商银行以全面开展“合规建设推进年”活动为契机，通过开展“领导谈合规”、举办“合规大讲堂”主题讲座等活动，狠抓违规问题整改，大力营造“领导重视合规，网点落实合规，全员坚守合规，社会理解合规”的合规文化建设氛围。
    推进机制建设，坚持以上率下。年初该行新一届领导班子上任后，有效利用已组建的合规组织框架和“三会一层”管理机制，充分发挥授信审批委员会、财务审批委员会、风险管理委员会、战略决策委员会等专门委员会的职能，全面推行委员会民主决策制度，相关委员会明确职责分工，办事议事方式达到民主化、科学化。行总部一楼设置了行务公开专栏，对每笔大额贷款的授信审批、行内办公用品采购及重大事项的征集意见及行里重大决定，除涉及行业安全保密事项外，均纳入公示范围，确保重要节点透明化。
   狠抓合规落实，全员齐心协力。班子成员身体力行事事合规的理念，各条线管理人员以制度为准绳、主动查找不合规问题，在制度层面上寻找漏洞，不断完善内控制度和操作流程，今年来共修订完善各类制度13个，筑牢了合规防线。认真做好检查发现问题的监督整改，逐条线建立问题台账，逐项落实限期整改方案。该行仅“两加强两遏制”回头看专项检查就发现问题10大项，涉及业务137笔、6763.3万元，以网点为单位逐个建立了问题台账，层层落实整改责任；在对违规网点进行经济处罚的基础上，通过挂扣违规放款责任人生活费等方式实施问责，目前已完成整改79笔、6020.3万元，分别占笔数的57.6%和金额的89.01%，有效遏制了同质同类问题再次发生。同时，各条线操作人员，通过参加“合规大讲堂”“领导谈合规”及各种形式的合规警示教育，让员工自觉树立“合规是自我保护，违规是自我残害”的意识，使“人人合规、事事合规”的理念逐步深入人心。
    强化风险预防，健全约束机制。该行在省联社案件排查工作和高管违规记分管理办法的基础上，制定了本行的案件风险防控考核办法和从业人员违规记分管理办法，将案防工作和违规记分结果运用于日常工作考核和干部提拔任用中，对有效预防经济案件和员工违规行为发生起到了很好的警示约束作用。
    营造合规氛围，提升社会形象。为使合规建设得到全社会的理解和支持，该行通过张贴宣传标语、组建客户服务交流群、LED字幕滚动宣传、设立服各咨询点等方式，全面宣传金融基础知识、信贷政策及业务办理流程，取得社会各界的理解和支持。为预防违规放贷引发的腐败现象，该行全面推行了“小额贷款提前调查、集中授信”的授信管理办法，简化小额贷款放贷流程，并通过设立放贷贪腐举报箱，切实堵防放贷环节易发的“吃”“拿”“卡”“要”现象，全面提升了社会形象。(王海慧 张永贵 )